¿Quieres iniciarte en el sector de bienes raíces, pero no sabes por dónde empezar? Presta atención porque te muestro las 8 mejores estrategias de inversión inmobiliaria que puedes poner en marcha.
Las 8 mejores estrategias de inversión inmobiliaria
A menudo se piensa que para invertir en inmuebles se necesita un gran capital, pero nada más lejos de la realidad. Lo cierto es que hay opciones para todos los gustos. En algunos casos sí que necesitarás una elevada suma de dinero, mientras que en otros no tendrás que gastar ni un céntimo.
Te animo a comprobarlo ahora mismo con estas 8 estrategias de inversión inmobiliaria.
Alquiler a largo plazo
Durante el cuarto trimestre de 2022, comprar una vivienda para alquilar alcanzó una rentabilidad bruta del 7,2%. Así se desprende de un estudio elaborado por Idealista1 en el que, además, señalan como capitales más rentables Lleida (8,3%), Murcia (8,2%) y Huelva (8,1%).
Sin duda, es una inversión inmobiliaria perfecta si buscas generar beneficios e ingresos constantes mientras la propiedad se encuentre arrendada. Ahora bien, antes de comprar un inmueble, deberás prestar atención a diferentes aspectos: localización de la vivienda, gastos de mantenimiento, flujo de caja, quién se va a encargar de gestionar la propiedad…
Por otro lado, una buena idea es conseguir un inmueble por debajo de su precio de mercado y realizar una pequeña reforma que aumente su valor para poder arrendarla a un coste superior.
Y, ¿qué capital necesitas para empezar? En líneas generales, tendrás que contar con, al menos, un 20% del valor de la propiedad, y alrededor de un 10-15% de gastos relacionados con la operación para poder pedir una hipoteca.
Finalmente, recuerda que, si no dispones del dinero suficiente, siempre puedes apostar por otro tipo de opciones: compra y alquiler de garajes, trasteros…
Alquiler con fines turísticos
Invertir en viviendas para alquilar durante periodos vacacionales es también una excelente alternativa. Así, se trata de una buena idea para conseguir elevadas rentabilidades a corto plazo.
Para minimizar los riesgos y potenciar tus beneficios, es fundamental que te plantees una serie de cuestiones:
- ¿La ubicación de la propiedad es adecuada para el alquiler vacacional?
- ¿Eres capaz de gestionar y administrar adecuadamente la alta rotación de los inquilinos?
- ¿Conoces el flujo de caja de la zona?
- ¿Estás al tanto de las regulaciones legales que debes cumplir para alquilar la vivienda con fines turísticos?
Recuerda que, si bien este tipo de inversión inmobiliaria puede ser muy rentable, también requerirá bastante dedicación. No hay que olvidar que está pensada para alquileres de muy corta duración, por lo que el tiempo destinado a la gestión del inmueble y al trato con los inquilinos será mayor.
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Comprar, reformar y vender
¿Otra de las mejores estrategias de inversión inmobiliaria? Adquirir una propiedad para su posterior reforma y venta, algo que también se conoce como House Flipping. De hecho, según el Instituto Nacional de Estadística (INE)¹, la compraventa de viviendas aumentó un 6,6% en enero de 2023 en relación al año anterior, alcanzando las 56 372 operaciones.
Lo cierto es que, actualmente, son muchas las viviendas que se ponen a la venta a un precio reducido porque necesitan una reforma antes de ser habitables. Por ello, si se tiene el capital necesario, una gran opción es comprar este tipo de inmuebles, reacondicionarlos y venderlos a un precio que se encuentre por encima de su valor de mercado. De esta manera, las ganancias pueden llegar a ser considerablemente elevadas.
Ahora bien, si estás interesado en esta estrategia de inversión, no solo deberás tener los conocimientos adecuados (a través de cursos, asesoramiento profesional…), también tendrás que disponer del dinero suficiente. Además, es fundamental que dediques tiempo y esfuerzo a encontrar las mejores ofertas, gestionar la contabilidad o vender el inmueble, entre otros.
Invertir en bienes raíces con fines comerciales
De la misma forma que puedes comprar una vivienda para alquilar, también tienes la posibilidad de hacer lo mismo con naves industriales o locales comerciales. Es más, según el estudio de Idealista mencionado anteriormente, durante el cuarto trimestre de 2022, la adquisición de una oficina para su alquiler proporcionó una rentabilidad bruta del 12,9%²
Eso sí, al igual que con otras estrategias de inversión inmobiliaria, es importante que te informes correctamente. Piensa que, en este caso, controlar, gestionar y administrar locales comerciales no es una tarea tan sencilla como arrendar una vivienda para uso particular.
Crowdfunding
El crowdfunding inmobiliario se basa en la financiación colectiva. Así, varios inversionistas se unen para comprar propiedades, algo que no podrían hacer de forma individual. Por ello, se trata de una opción que permite invertir en inmuebles a un coste reducido.
Actualmente, en el mercado existen distintas plataformas que se encargan de ofrecer diferentes tipos de proyectos inmobiliarios para su venta o alquiler y a través de las cuales puedes convertirte en propietario sin gastar grandes sumas de dinero. Por ejemplo, entre todas ellas destacan Urbanitae o Stock Crowd IN. Cada una de ellas tiene sus propias características y condiciones, por lo que antes de decantarte por alguna, es conveniente que te informes y escojas la que más se adapta a tus necesidades.
Invertir en inmuebles realizando wholesaling
El wholesaling es otra de las mejores estrategias de inversión inmobiliaria que existen. Consiste en encontrar propiedades por debajo de su valor de mercado, llegar a un acuerdo con los vendedores para conseguirlas bajo contrato y vender o transferir dicho acuerdo de venta al comprador final. Las ganancias que obtiene el wholesaler son por comisión y, normalmente, es un porcentaje del precio total del inmueble.
Con este método no es necesario gastar capital, aunque evidentemente se necesitará tiempo, paciencia y esfuerzo para hacerse con las mejores viviendas. Asimismo, el wholesaling destaca por su bajo riesgo y la posibilidad de obtener grandes rentabilidades.
Y, ¿quién es el comprador final? Es habitual que sea un inversionista de bienes raíces que busca a un intermediario que le facilite la búsqueda y el cierre de acuerdos beneficiosos para él.
Ejecuciones hipotecarias
La venta de viviendas en ejecución hipotecaria te puede permitir comprar una propiedad por un precio realmente reducido, ya que el objetivo es que el proceso se realice lo más rápido posible.
Por supuesto, como en el resto de casos, es fundamental conocer tanto el mercado como el estado del inmueble en el que se está interesado o si posee cargas. Asimismo, es importante tener el dinero suficiente, ya que el plazo para pagar suele ser corto.
Inversión pasiva en bienes raíces
Si lo deseas, también puedes invertir en inmuebles de forma pasiva a través de las SOCIMI, la versión española de los REIT en Estados Unidos. Con la suma del capital de los inversores, estos fondos adquieren propiedades y, a través de la venta o el alquiler, generan beneficios que reparten entre los accionistas.
Se trata de una opción de bajo riesgo y altas rentabilidades. Además, esta estrategia te proporcionará un portfolio diversificado, así como una administración profesional y especializada.
Estrategias de inversión inmobiliaria: conclusiones finales
Como ves, existen diferentes estrategias de inversión inmobiliaria, por lo que puedes escoger las que mejor se ajusten a tus necesidades. Eso sí, siempre será importante que te formes en el mercado en el que deseas invertir y que, por supuesto, tengas tanto el capital como el tiempo necesario para desarrollar la actividad adecuadamente.
Si quieres saber más sobre inversiones de bienes raíces, sigue leyendo mis posts en el blog. Comparto contigo los mejores consejos para que puedas iniciarte en el sector inmobiliario.
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Referencias
- La rentabilidad de la vivienda crece hasta el 7,2% en 2022. (2023). Recuperado 10 de abril de 2023, de Idealista website: https://www.idealista.com/news/inmobiliario/vivienda/2023/01/05/802930-la-rentabilidad-de-la-vivienda-crece-hasta-el-7-2-en-2022
- Transmisiones de derechos de la propiedad. ETDP. Enero 2023. (2023). Recuperado 10 de abril de 2023, de Instituto Nacional de Estadística website: https://www.ine.es/dyngs/INEbase/es/operacion.htm?c=Estadistica_C&cid=1254736171438&idp=1254735576606
