Si quieres invertir en bolsa, debes conocer en qué consiste este mercado financiero y cómo funciona. Asimismo, es fundamental que sepas cuáles son los valores más negociados y las acciones que debes poner en marcha antes de iniciar cualquier tipo de transacción. Para ayudarte, en este post te explico todo en detalle.
¿Qué es la bolsa de valores?
La bolsa de valores es un mercado organizado donde se compran y venden diversos activos financieros como acciones, bonos o materias primas, entre otros. Su función principal es proporcionar un lugar y un sistema para que las empresas y los inversores puedan comerciar con estos valores. Además, para poder realizar las transacciones es necesario contar con un bróker financiero.
En España, el mercado bursátil más destacado es la Bolsa de Madrid. Fue creada en el año 1831¹, por lo que se trata de una de las instituciones financieras más antiguas del país.
¿Cómo funciona la bolsa?
Cuando una empresa o entidad necesita financiación, puede utilizar la bolsa de valores para emitir acciones, cuyos precios fluctúan según la oferta y la demanda.
Asimismo, también tienen la opción de seguir otra estrategia para obtener capital: la emisión de bonos. En esencia, si adquieres un bono, estás contribuyendo a financiar la empresa y, a cambio, recibes un rendimiento predeterminado en forma de intereses. Del mismo modo, en la bolsa de valores tienes la oportunidad de adquirir diferentes productos de inversión: commodities, fondos cotizados (ETF)…
Además, podemos distinguir entre:
- Mercado primario. Es donde las empresas emisoras ponen a la venta sus valores por primera vez, ofreciéndolos directamente a los inversores interesados en adquirirlos.
- Mercado secundario. Es donde los inversores compran y venden los activos financieros entre ellos después de que se hayan emitido en el mercado primario. Se trata del lugar en el que operan los inversores particulares de forma habitual.
¿Qué activos financieros se pueden negociar en la bolsa de valores?
Si quieres aprender a invertir en bolsa, es importante que conozcas más en detalle los productos que puedes adquirir en ella. A grandes rasgos, son los siguientes:
- Acciones. Se trata de títulos que representan una porción proporcional de propiedad en una compañía. De esta manera, comprar acciones de una empresa implica convertirse en dueño de una parte de la misma.
- Bonos. Hace referencia a valores de deuda que pueden ser emitidos tanto por gobiernos como por empresas u otro tipo de entidades. Quienes los compran prestan dinero y reciben pagos periódicos de interés más el valor nominal del bono al vencimiento.
- ETF. Los fondos cotizados o ETF son productos que combinan características de los fondos de inversión tradicionales y las acciones.
- Materias primas. En la bolsa de valores es posible comprar todo tipo de commodities: azúcar, petróleo, oro, plata…
¿Cómo invertir en bolsa? Guía para principiantes
Ya conoces qué es y cómo funciona la bolsa de valores. Además, también sabes cuáles son los principales productos financieros que se negocian en ella. Ahora es el momento de descubrir los pasos a seguir para realizar tus transacciones de manera exitosa.
Escoge un buen intermediario
Los inversores no tienen la posibilidad de acceder al mercado bursátil de forma directa, por lo que el primer paso será elegir un intermediario que disponga de autorización para realizar las órdenes de compra y venta de activos.
Y, ¿qué tipo de intermediarios existen? Los más habituales son los siguientes:
- Bancos. Optar por el servicio de bróker de una entidad bancaria es una de las alternativas más utilizadas, especialmente por los inversores principiantes. De todas formas, no siempre es la solución más efectiva, ya que las comisiones tienden a ser elevadas.
- Bróker independiente. Otra posibilidad es buscar un bróker independiente, que te habilita para invertir en la bolsa, aunque por lo general no ofrece recomendaciones de inversión, a menos que cuente con una licencia específica para brindar asesoramiento.
- Robo Advisors. Se trata de intermediarios que gestionan tus inversiones en carteras predefinidas según diferentes perfiles de riesgo. Se caracterizan por su sencillez a la hora de realizar las transacciones y por disponer de bajas comisiones en comparación con otro tipo de alternativas.
- Asesor financiero. Este profesional puede servirte de guía y proporcionarte recomendaciones sobre dónde invertir tus recursos. Por lo general, cuentan con licencia de bróker o trabajan en colaboración con uno, lo que significa que, al consultar a un asesor financiero, tendrás acceso a todas las herramientas esenciales para invertir en bolsa.
Además, antes de decantarte por alguna de las opciones disponibles, es importante que tengas en cuenta dos aspectos fundamentales:
- Tipo de inversiones que vas a realizar. Debes escoger un intermediario que se ajuste por completo a tus necesidades. Recuerda que no todos te permitirán invertir en todos los activos que se negocian en la bolsa ni en todos los países.
- Comisiones. Los costos que se apliquen incidirán directamente sobre la rentabilidad de tus inversiones, por lo que es crucial que lo valores antes de tomar una decisión.
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Abre tu cuenta de valores
Una vez que hayas escogido el intermediario idóneo para ti, tendrás que abrir una cuenta de valores con el fin de gestionar y controlar tus inversiones en bolsa. En ella podrás comprar, vender y mantener todos tus activos, desde acciones, bonos y ETF a otro tipo de instrumentos financieros.
Además, también tendrás la posibilidad de comprobar si has cobrado dividendos, si se han producido movimientos en la cuenta o si has recibido cualquier tipo de notificación relativa a tus operaciones bursátiles. Por último, recuerda que debes asociarla a una cuenta corriente en la que depositarás el capital necesario para llevar a cabo las órdenes de compra.
Emite órdenes de compra y venta
Ahora es el momento de realizar tus órdenes de compraventa. Para ello, basta con que accedas a tu cuenta de valores y escojas la opción deseada. Por ejemplo, si quieres invertir en acciones tendrás que completar los datos solicitados y ejecutar la operación.
Eso sí, es importante que sepas cuáles son las órdenes que puedes llevar a cabo:
- Órdenes de mercado. Es la opción clásica a la hora de invertir en bolsa. Con ella avisas a tu bróker de que estás interesado en comprar o vender tus productos financieros. Sin embargo, conviene tener en cuenta que puede existir una demora entre el momento en el que se emite la orden y su ejecución, algo que puede afectar al precio final de la operación. Por ejemplo, puede suceder que solicites la compra de una acción en el momento en el que vale 5 euros, pero el intermediario la ejecute cuando su coste aumenta hasta los 10 euros.
- Órdenes limitadas. Permiten determinar un precio máximo para la adquisición de valores y un coste mínimo para su venta. Gracias a esto, mitigas el riesgo de las operaciones, pero no sabrás cuándo se realizará la transacción, ya que dependerá de los requisitos establecidos.
Realiza un seguimiento de las inversiones
Invertir en bolsa implica tiempo y dedicación. No basta únicamente con comprar o vender determinados valores, hay que realizar un seguimiento de las operaciones, ya que son muchos los factores que pueden afectar a tus transacciones.
¿Un ejemplo? Imagina que comienzas a invertir siguiendo un perfil arriesgado, pero con el tiempo descubres que eso te genera estrés. Para solucionarlo, tendrás que reformular tu cartera, adaptándola a tus nuevas preferencias.
Del mismo modo, es importante que te mantengas informado. Los mercados pueden sufrir cambios y es necesario conocerlos con el fin de reducir los riesgos y tomar las mejores decisiones.
Consejos para invertir en la bolsa de valores
Invertir en bolsa puede ser una excelente alternativa a la hora de aumentar tu capital y rentabilizar tus ahorros. De hecho, según datos del Servicio de Estudios BME², las familias controlan el 17,1% de las acciones españolas. Ahora bien, para ello siempre será necesario disponer de dinero, conocer en detalle cómo funciona la bolsa y escoger productos financieros que se ajusten a tu perfil.
Además, hay otro tipo de recomendaciones que te serán muy útiles si deseas adentrarte en este mercado.
Ten paciencia
Será esencial tanto para permitir que tus inversiones crezcan con el tiempo como para evitar tomar decisiones precipitadas ante los cambios bruscos en el mercado. Ten en cuenta que la mayoría de las inversiones se planifican a largo plazo y es común que los precios suban y bajen en diferentes momentos.
Establece límites
Antes de adentrarte en la inversión de activos financieros, es fundamental que determines con precisión cuánto dinero estás dispuesto a arriesgar y cuántas ganancias esperas alcanzar. Esto te ayudará a tomar decisiones más sólidas en el momento en el que alcances esos límites, evitando sesgos financieros que puedan penalizar tus operaciones.
Solicita asesoramiento
Si te sientes indeciso acerca de qué inversiones elegir, no deseas tomar las decisiones de compra y venta por ti mismo, o simplemente careces de tiempo para gestionar tus activos, hay profesionales y firmas especializadas que pueden encargarse de las operaciones bursátiles en tu nombre o proporcionarte orientación. Por supuesto, antes de tomar una decisión, asegúrate de verificar que sean entidades o profesionales con la debida capacitación y autorización.
Invertir en bolsa: conclusiones finales
Ahora que ya sabes cómo invertir en bolsa, ¿te animas? Eso sí, recuerda que deberás formarte y conocer bien el mercado bursátil antes de empezar a operar en él. Del mismo modo, es necesario que escojas un buen intermediario, abras tu cuenta de valores y, en función de tus preferencias, elijas los productos que más te interesen. Por último, no dudes en buscar asesoramiento profesional si lo necesitas.
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Referencias
- Real Decreto estableciendo en Madrid una Bolsa o Lonja de negociación pública (p. 274). (1831). Recuperado 18 de septiembre de 2023, de Google Libros website: URL
- Los inversores internacionales y las familias controlan dos tercios de las acciones españolas. (2022). Recuperado 18 de septiembre de 2023, de BME website: URL
